აშშ-ის ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟების კომისიამ (SEC) ტეხასის შტატის მცხოვრები, ნათან ფულერი, მასშტაბურ კრიპტოთაღლითობაში ამხილა. ბრალდების თანახმად, ფულერმა საკუთარი კომპანიების, Privvy Investments-ისა და Gateway Digital Investments-ის მეშვეობით, დაახლოებით 150 ინვესტორისგან 12.3 მილიონი დოლარი მიიღო.

როგორ მუშაობდა თაღლითური სქემა?

ფულერი ინვესტორებს არწმუნებდა, რომ მისი საკუთარი ხელოვნური ინტელექტის (AI) მქონე სავაჭრო ბოტები კრიპტოპლატფორმებზე მაღალი სიხშირის არბიტრაჟულ ვაჭრობას აწარმოებდნენ. თუმცა, SEC-ის დასკვნით, ეს ბოტები რეალურად არ ფუნქციონირებდა.

თაღლითმა ინვესტორებს 30-დან 45 დღემდე პერიოდში 40%-დან 50%-მდე მოგებას ჰპირდებოდა, ზოგიერთ შემთხვევაში კი 21 დღეში 100%-ზე მეტ გარანტირებულ მოგებასაც კი არიდებდა თავს. ნდობის მოსაპოვებლად ის იყენებდა ყალბ ინფორმაციას, თითქოს ინვესტიციები დაზღვეული იყო FDIC-ის მიერ ან დაცული იყო პროფესიული პასუხისმგებლობის პოლისებით.

ფულის გაფლანგვა და პონცის სქემა

გამოძიების მიხედვით, მოზიდული 12.3 მილიონი დოლარიდან ფულერმა 6.2 მილიონი დოლარი პირადი საჭიროებისთვის გამოიყენა. დაახლოებით 5.5 მილიონი დოლარი კი პონცის სქემის პრინციპით, ძველ ინვესტორებზე მოგების სახით გაანაწილა, რათა თაღლითური საქმიანობა შეენიღბა.

სქემის მხარდასაჭერად ის ინვესტორებს ყალბ ანგარიშებსა და გამოგონილი ორგანიზაციების წერილებს უგზავნიდა. ამჟამად SEC სასამართლოში მუდმივი აკრძალვის დაწესებას, უკანონოდ მიღებული თანხების დაბრუნებას და სამოქალაქო ჯარიმების დაკისრებას ითხოვს.

ხელოვნური ინტელექტი, როგორც ახალი ხაფანგი

ეს შემთხვევა კიდევ ერთი დასტურია იმისა, რომ კრიპტოსამყაროში თაღლითები აქტიურად იყენებენ „AI-ბრენდინგს“ საინვესტიციო ხაფანგების შესაქმნელად. გასულ წელს კომისიამ მსგავსი სქემები გამოავლინა, სადაც თაღლითები ფინანსურ კონსულტანტებად პოზირებდნენ და WhatsApp-ჯგუფებში ყალბი AI-რჩევებით ინვესტორებს ატყუებდნენ.

მიუხედავად იმისა, რომ SEC აქტიურად ებრძვის მსგავს დარღვევებს, თავად უწყებაც კი აღიარებს, რომ წარსულში ზოგიერთი ზომა საკმარისად ეფექტური არ იყო. 2025 წლის ანგარიშში კომისიამ აღნიშნა, რომ ფისკალური 2022 წლიდან მოყოლებული, მრავალი საქმე არ იდენტიფიცირებდა პირდაპირ ზიანს ინვესტორებისთვის, რაც მარეგულირებლის მიდგომების გადახედვის აუცილებლობაზე მიუთითებს.